НПФ «Сибирский Сберегательный» перешел к БКС

Основной учредитель фонда заявил, что он «устал бороться с ветряными мельницами», но по-прежнему верит в перспективность НПФ.

— Переговоры с группой БКС и рядом других заинтересованных участников рынка, в том числе администрациями разного уровня, я вел около полутора лет. Контрольный пакет фонда я юридически передал в середине прошлого года, так как целесообразно было начинать процедуру акционирования НПФ и вступления в систему страхования АСВ, уже исходя из новой конфигурации акционеров. Но сделку было решено не афишировать, чтобы максимально защитить интересы всех участников и обеспечить масштабирование бизнеса. Ситуация на рынке была и так не простая, — пояснил корреспонденту Infopro54 председатель совета директоров ОАО ПИ «Сибпроектэлектро». Александр Лубенец, учредитель фонда. — Кроме того, при любом развитии ситуации необходимо было обеспечить сохранность и профессиональное, а значит высокодоходное управление пенсионными накоплениями участников фонда.

Он уточнил, что актив переуступил исходя из тех реалий, которые на тот момент были на рынке.

— Переуступался хорошо отлаженный финансовый институт с позитивной многолетней историей, профессиональная команда, которая когда-то будет способна приносить доходы своим акционерам, но в текущем режиме требовалось дополнительное финансирование актива от собственников, т.к. ежегодная заморозка перечислений пенсионных накоплений в НПФ, перечёркивала все бизнес-планирование, — говорит собеседник Infopro54. — На содержание НПФ идут весьма незначительные суммы от пенсионных отчислений. До начала кампании по акционированию фонды, по сути, были некоммерческими организациями, так как деньгами управляли УК, поэтому учредители НПФ многие годы за свой счёт строили и содержали эту инфраструктуру. Но когда эти институты начали обретать финансовую мощь, государство решило поменять правила игры. И кому это понравится?

Более детально стоимость сделки Александр Лубенец уточнить отказался:

— Учитывая, что основные переговоры и обсуждения происходили в период бурных финансовых катаклизмов конца 2014 и начала 2015 года — с двукратной девальвацией рубля, свободно плавающим курсом, падением цен на наше главное достояние — нефть газ и т. п. прелести реальной экономики и фондового рынка, то понять — что сколько стоит и стоит ли вообще — было иногда проблематично. Первоначально, мы часть портфеля пенсионных средств — в пределах 100 млн рублей — перевели в управляющую кампанию БКС и более полугода наблюдали за стратегией и структурой размещения, уровнем доходности, сравнивали с показателями других УК, работавших с нашим НПФ.

На вопрос с чем связано решение продать пенсионный актив собеседник Infopro54 пояснил:

— Лично я сильно разочаровался в отношении непоследовательной политики правительства РФ к НПФ и в его подходах к работе с системой накопительного пенсионного страхования, самой возможности ее существования. Чиновники не держат слова, а отдельные заявления прямо противоречат программным заявлениям президента страны. При продвижении на российский рынок ипотеки (Лубенец был одним инициаторов развития в РФ ипотечного кредитования — ред), ситуацию удалось переломить на 3—5 году работы. С пенсионным фондом бьюсь уже больше10 лет. Если бы не было этой «заморозки» накопительной части пенсии в 2014—2015 годах, то в 2014 году фонд уже удалось бы вывести в прибыль, и я бы никогда его не продал. Когда узнал, что «заморозку» решено продлить на третий год, то понял, что этот вид деятельности, с точки зрения инвестпривлекательности для частного инвестора, становится стратегической инвестицией, отвлекает ресурсы у меня и моих партнёров с других проектов, — с сожалением отметил он. — Решил, что правильнее будет договориться с серьёзным  финансовым оператором общероссийского масштаба, но с новосибирскими корнями — БКС. Я давно знаю  учредителей компании, ее потенциал, наблюдал их становление, так как мы тесно работали с ними на Сибирской межбанковской валютной бирже.

Предложения и варианты, поступавшие от отраслевых НПФ, банков, московско-питерских финансовых групп, по его словам, несли, как правило, угрозу потери новосибирской прописки фонда, присоединение и объединение с другими фондами, размывание команды специалистов. Он отметил, что у группы БКС есть мощная структура и разнообразная рыночная компетенция, за счёт которой она сможет уверенно пройти полосу реформирования и дать качественное масштабное приращение в развитии НПФ.

— Располагая широкой региональной сетью в стране, банком, крупнейшими корпоративными клиентами, профессиональной командой сотрудников в несколько тысяч человек и обслуживая сотни тысяч клиентов в розничной сети, можно и нужно использовать инструмент НПФ, — говорит Лубенец. — Для меня определяющим также было мнение руководства и коллектива НПФ о стратегическом партнёре в развитии данного проекта — они однозначно выразили желание продолжать сотрудничество с коллективом БКС. Дальше была работа юристов и других специалистов по «упаковке» и структурированию сделки.

Собеседник Infopro54 отметил, он по-прежнему уверен, что инструмент пробьет себе дорогу на рынке.

— Отношение изменится, понимание придёт и это будет уже не остановить. Когда один человек, выходящий на заслуженный отдых, будет получать убогую госпенсию, а другой, в дополнение к ней, ещё и пенсию из НПФ…. Эта ситуация — не быстро, но начнёт агитировать сама за себя, и эти процессы уже пошли. Тогда власти останется одно проверенное средство — возглавить все это. Пройти мимо не получится, т.к. с одной стороны — это громадная социальная проблема, с другой — колоссальный инвестиционный ресурс на территории, — уверен Александр Лубенец.

Руководство пары территорий в России, за которыми он давно наблюдает, пытается отработать возможности аккумулирования в региональных НПФ пенсионных накоплений и использования их для инвестиционных программ. Это Татарстан и Ханты-Мансийск.

— Я до сих пор не жалею сил, и при каждом удобном случае убеждаю администрацию регионов, что на территориях необходимо создавать местные негосударственные пенсионные фонды, в том числе, с участием субъекта федерации, потому что в них можно аккумулировать миллиарды рублей пенсионных средств. Уверен, что рано или поздно здравый смысл возобладает, после завершения организационных моментов, будет скорректировано законодательство, в части расширения сфер вложения средств, и инструмент НПФ станет интересным, — рассуждает Александр Лубенец. — Другого пути нет.  Накопительная система — опора долгосрочного финансирования всех рыночных систем, фондового рынка. За счёт неё пенсионный фонды в развитых странах, к примеру, выкупая закладные по ипотечным кредитам граждан, получают долговременный процентный денежный поток на выплату пенсий. Это начинают понимать многие, поэтому сейчас в нашей стране идет скупка и консолидация пенсионных фондов. Санкции и сворачивание западного фондирования, многих заставили посмотреть в этом направлении. Наш мегарегулятор — ЦБ РФ, очень надеюсь, успешно завершит кампанию по акционированию, вхождению в систему страхования НПФ, и, как ожидаемое следствие, расширит и разовьёт возможности и инструментарий этого важнейшего финансового и социального института.

Он также отметил, что в текущей рыночной ситуации регионам необходимо лоббировать законопроекты, обязывающие негосударственные пенсионные фонды тратить часть собираемых на территории средств, на ее развитие, долгосрочное кредитование субъекта федерации на 10—20 лет для строительства инфраструктуры, мостов, тоннелей, метро и т.д.

— К примеру, в Новосибирской области сегодня работает около 20 фондов. Они ежегодно собирают уже более 2 млрд руб пенсионных накоплений, так как 48 % работающих жителей области уже имеют пенсионные накопления. Но, эти деньги уходят из региона. Власти нужно принимать политическое решение по этому вопросу, — заявляет Александр Лубенец.

Генеральный директор БКС Виталий Шелиховский также пояснил в ответ на запрос Infopro54, что компания находится в Новосибирске и знает РНПФ «Сибирский Сберегательный» довольно долгое время.

— Логично было с нашей стороны предложить купить данный фонд и тем самым, даже пусть на немного, увеличить размер нашего пенсионного бизнеса, — добавил он.

В прошлом году РНПФ «Сибирский Сберегательный» стал акционерным обществом. В конце марта 2016 года фонд прошел проверку ЦБ для вступления в «Агентство по страхованию вкладов». В течение месяца ожидается решение о вступлении фонда в систему страхования.

— Доходность НПФ по итогам года составила порядка 7 %. Существенных изменений в количестве участников и размере активов в 2015 году не было, это связано с подготовкой НПФа к вступлению в АСВ, покупкой НПФа и интеграцией НПФа в Группу БКС, — констатировал Шелиховский.

Он также пояснил, что компания намерена начать процесс объединения входящих в группу фондов в октябре 2016 года и закончить его, ориентировочно, в феврале 2017 года.

— Мы можем рассматривать проекты, расположенные в Новосибирской области для инвестирования средств, аккумулированных на территории региона. Тут для нас главное надежность и доходность, — резюмировал Виталий Шелиховский.

Как сообщили Infopro54 в ответ на запрос, в группу БКС сейчас входит два негосударственных пенсионных фонда. Судя по открытым источникам, в список аффилированных лиц с компаниями группы входит АО «Межрегиональный Негосударственный пенсионный фонд».

РНПФ «Сибирский Сберегательный» создан в 1995 году в Туле. В 2005 году перерегистрирован в Новосибирске. По данным investfunds.ru, на 30.09.2015, собственное имущество фонда составляло 380 млн руб. Пенсионные накопления по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) — 181 млн (балансовая стоимость, 169 млн — рыночная стоимость), количество застрахованных — 3023 чел, количество получателей пенсий — 166, выплаты пенсий по ОПС — 5,1 млн. По негосударственному пенсионному обеспечению пенсионные резервы на 30.09.15 составляли 36 млн руб, количество участников — 6 383, получателей пенсий — 165, пенсионные выплаты — 1,9 млн. Более свежих данных о деятельности фонда после смены учредителей на момент публикации материала найти не удалось.

В списке аффилированных лиц РНПФ «Сибирский Сберегательный» на 31.03.2016 значатся компании группы БКС, 22 % фонда принадлежит ООО «Канон», 51,35 % — ООО «ЭКО-МЕД».

Фото: 401(K) 2012