В кредитном портфеле ВТБ растет доля промышленных заемщиков

По итогам 9 месяцев 2016 года на займы, выданные этой категории клиентов, приходится 62%.

Сыграли на импортозамещении

 

— По итогам 9 месяцев 2016 года кредитный портфель нашего филиала вырос на 16% до 17 млрд руб. При этом более высокими темпами рос сегмент компаний среднего регионального бизнеса — на 16,2%, на 15,5% — сегмент крупного бизнеса. В целом, с начала года мы подписали 69 кредитн ых соглашений на 8,8 млрд рублей, тогда как за аналогичный период 2015 —60 договоров на 4,1 млрд, — заявил на пресс-конференции руководитель корпоративного филиала ВТБ в Новосибирске Вячеслав Брюханов. — В 2016 году мы в общей сложности выдали 17 млрд руб кредитов, в два раза больше, чем в прошлом году.

Банкир подчеркнул, что в этом году хорошо «выстрелила» «Программа 6,5» Корпорации МСП в рамках которой кредиты для малого бизнеса в первом полугодии предоставлялись по ставке 10% годовых для среднего бизнеса, 11% — для малого. Сейчас ставки снизились: 9,6% и 10,6% соответственно. По итогам 9 месяцев в целом по стране ВТБ выдал 33 млрд руб или 72% от всего объема кредитов в рамках программы.

В Новосибирске банк предоставил 10 таких кредитов. Среди заемщиков тепличный комплекс «Толмачевский» — 1,5 млрд руб, ООО «Элизиум» (производство обоев), ООО «Приозерное» (производство \х продукции), ООО «СибБарс» (производство сыров и масла).

— Целью программы, которая перекликается с нашей стратегией по кредитованию, является создание конкурентных и высокопроизводительных компаний в рамках которых формируются новые рабочие места. Кроме того, все эти проекты получили импульс для развития именно на волне импортозамещения, — констатировал Брюханов.

По его словам, структура кредитного портфеля филиала в 2016 году претерпела изменения. Раньше почти половину в ней занимали займы, предоставленные предприятиям торговли (доля сократилась с 47 до 27%). Сейчас существенно выросла доля промышленных предприятий ( с 53% до 62%), в том числе производителей пищевой и сельхозпродукции (с 8% до 24%), за счет количества и стоимости сделок. Кроме того, кредиты, направленные на импортозамещение, инвестиционные, а значит более длинные — в среднем 3,6 года.

— Мы рассчитываем, что сотрудничество с корпорацией у нас продолжит развиваться. На экономическом форуме во Владивостоке в конце августа мы подписали соглашение с Корпорацией МСП и Российским экспортным центром о предоставлении кредитов компаниям экспортерам по еще более выгодной ставке — 9% годовых. Первые заемщики уже пошли, — пояснил Вячеслав Брюханов.

Не смотря на серьезную динамику прироста кредитного портфеля в 20015-2016 годах в филиале не было дефолтных кредитов. Банкир объяснил это «консервативной кредитной политикой» ВТБ.

Что касается средств предприятий, то на 1 октября депозитный портфель филиала составил 15,6 млрд руб. За 9 месяцев он вырос в 2,3 раза.

— Сегодня серьезно сократился платежеспособный спрос. Предприятия находятся перед дилеммой: куда инвестировать, если нет гарантий сбыта произведенной продукции, поэтому мы наблюдаем накопление денежных остатков на счетах, — уточнил Брюханов.

Говоря о планах филиала на следующий год, он отметил, что банк ставит на рост экономики:

— Считаю, что в 2017 году приоритет будет у тех компаний, которые обслуживают госзаказы, а также участвуют в программах импортозамещения. Это пищевая отрасль, сельхозпроизводство, оборонная промышленность, а также производство программного обеспечения, радиоэлектронного оборудования и машиностроения.

Банкир также отметил, что в ВТБ готовится новая стратегия развития, согласно которой банк в отношениях с региональным бизнесом из состояния «черри-пикинга» (заключения эпизодических ярких сделок), переходит в состояние конвейерной работы.

— Нам интересны все клиенты из этого сегмента с годовой выручкой от 300 млн руб и мы хотели бы донести до рынка мысль, что мы более активно разворачиваемся в сторону массового сегмента. Один из элементов новой стратегии — развитие некредитного бизнеса. Большой пласт предприятий не кредитуется и не собирается это делать, мы планируем предложить им услуги расчетного и транзакционного бизнеса, — заявил Вячеслав Брюханов.

Рефинансирование в тренде

— Розничный кредитный портфель филиала за 9 месяцев 2016 года вырос на 11% и превысил 11 млрд руб. Драйвером роста была ипотека.

Кроме того филиал на 11% прирос по потребкредитам. За 9 месяцев займы оформили 5,5 тыс новосибирцев на сумму 2,1 млрд руб. Из них 3,4 тыс кредитов на сумму 874 млн руб выдано бюджетникам: сотрудникам МВД, учреждениям образования, здравоохранения, — рассказала директор розничного филиала ВТБ в Новосибирске Елена Зайцева.

Еще одним популярным направлением в банке стало рефинансирование займов сторонних кредитных организаций. В апреле на их долю приходилось 18% из выданных кредитов, в октябре 35%, а в ноябре до 50%.

— Мы анализируем заявки и видим, что чаще всего за рефинансированием обращаются люди, которые накопили долги из-за неправильного использования кредитных карт. Мы помогаем урегулировать ситуацию и были случаи когда ежемесячный платеж снижался с 60 тыс до 20 тыс руб. Ставка по таким займам составляет 14,9%, а для наших зарплатных клиентов — 13,9%, — рассказала Зайцева.

К позитивным тенденциям она также отнесла продолжающийся рост депозитного портфеля — 4,8 млрд руб, на 25% больше, чем на начало года (без учета остатков на счетах зарплатных клиентов). Количество вкладчиков выросло на 2,3% до 4 тыс. При том, что на рынке наблюдался отток средств населения с вкладов, у ВТБ ни в одном квартале не фиксировалось снижение привлеченного портфеля.

— Кроме того, в нашем филиале в этом году наблюдается активный рост депозитного портфеля компаний малого бизнес (выручка до 300 млн руб в год) — на 21%, до 2,1 млрд руб. В целом у филиала на сегодняшний день один из самых больших портфелей по малому бизнесу в сети ВТБ. За год мы приросли на 1000 активных клиентов, в месяц открывается до 150 расчетных счетов. У нас пока нет утвержденных данных по прибыли, но предварительный результат показывает, что в доходности мы не потеряли, не смотря на то, что часть портфеля в ходе интеграции перешла в корпоративный банк ВТБ, — резюмировала Елена Зайцева.

Фото: Юлия Данилова

Юлия Данилова