Росфинмониторингу предлагают амнистию

  • 09/11/2017, 12:02

Под предлогом «борьбы с терроризмом» в России заблокированы счета более полумиллиона предприятий и частных предпринимателей.

В Новосибирске по инициативе регионального отделения общественной организации «Деловая Россия» прошел круглый стол, посвященный изменениям в 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

«Черный список Росфинмониторинга»: без шансов на помилование

— Сразу скажу: вопрос взаимодействия банков и предпринимателей находится вне моей юрисдикции, поскольку мы рассматриваем лишь нарушение прав бизнеса со стороны государства, а банки и предприятия — это хозяйствующие субъекты. Тем не менее, обращения предпринимателей, связанные с блокировкой счетов, были, и я отправил соответствующие запросы в Центральный банк РФ и Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) по вопросам применения положений ФЗ-115 о противодействии финансирования терроризма. В полученных ответах ЦБ сознает сложность сложившейся ситуации и необходимость принятия мер по ее разрешению, —заявил, открывая круглый стол уполномоченный по делам предпринимателей Новосибирской области Виктор Вязовых.

Бизнес-омбудсмен также напомнил, что ужесточение законодательства, направленного против легализации доходов, полученных преступных путем и направленных на поддержку терроризма — это общеевропейская практика, и Россия не является исключением. В связи с этим ЦБ разработан список 126 признаков, по которым финансовые операции могут быть отнесены к сомнительным и подлежат блокировке. Контролирующим органом выступает Росфинмониторинг, где создана аналитическая компьютерная программа, позволяющая в автоматическом режиме отслеживать банковские транзакции, а исполнителями решения выступают банки, их региональные отделения. Особую опасность, по мнению Виктора Вязовых, представляет даже не блокировка счета, которую предприниматели могут оспорить при предоставлении необходимых документов, а попадание предприятия в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, так называемый «черный список» Росфинмониторинга. В этом случае блокируются все счета предприятия, под контроль берутся все данные физлиц, выступающих в качестве учредителей, и в случае попытки создания ими нового юрлица или работе в качестве индивидуальных предпринимателей, они автоматически также попадают в пресловутый «черный список».

— При этом, — отметил Виктор Вязовых, — около 10% предприятий «черного списка» попали в него ввиду программных ошибок, в рамках «статистической погрешности». Однако до сих пор не создано механизма исключения предприятия и физлиц из «черного списка», и даже решения суда не решают проблему, так как позиция Росфинмониторинга отвечает требованиям государственной безопасности и является приоритетной. Поэтому главное правило для бизнеса сегодня: ни в коем случае не создавать «критических ситуаций» и не попадать в поле зрения Росфинмониторинга.

О том, как этого добиться, на круглом столе рассказали представители банковской сферы.

По всем вопросам — в банк

— Почему банки никогда не сообщают причину блокировки счета? — таким был один из первых вопросов, заданных участниками круглого стола.

Как пояснил заместитель управляющего Новосибирским отделением ПАО Cбербанк Антон Каменев, таковы рекомендации ЦБ РФ, направленные на предотвращение поддержки терроризма. Он также отметил, что от 10 до 12% банков лишились своей лицензии с связи с неисполнением требований ФЗ-115.

— Как только озвучиваются причины блокировки, тут же придумываются пути их обхода. Люди у нас такие, — заметил представитель Сбербанка.

Для помощи клиентам Сбербанк создал комплаенс-центры ( «контроль клиентов», калька с англ. англ. compliance — согласие, соответствие; буквально означает «действие в соответствии с запросом или указанием; повиновение» ), позволяющие предпринимателям в оперативном режиме решать все вопросы в случае блокирования счета. Как только клиент банка получает информацию о приостановлении финансовых операций, ему необходимо связаться с закрепленным менеджером, который представит список необходимых документов для разблокировки.

— Если не возникает никаких сложностей, то обычно на их подготовку уходит два-три дня, — предупредил Антон Каменев. — Затем они рассматриваются на заседании комиссии, и в случае признания аргументов клиента убедительными, принимается положительное решение. В среднем это занимает до 1,5 недель.

В качестве наиболее частых причин блокировок счетов Антон Каменев назвал транзитные платежи — когда на счет организации приходят средства от одного предприятия и тут же, без остатка, переводятся другой фирме. Другая причина — «неожиданно» большие поступления средств, в несколько раз превышающие среднестатистические либо появление на счетах вновь открывшихся компаний значительных сумм. Одна из самых распространённых ситуаций — поступление средств, не связанных с заявленным профилем деятельности предприятия, например, получением компанией, занимающихся продажей алкоголя, денежных средств за предоставление помещения в аренду.

— Да, мы понимаем, что это бизнес, и могут возникать разные ситуации: компания выступила агентом при сделке, получила и тут же проплатила средства за товары или услуги. Бывает, при сдаче помещения в аренду арендатор принимает решение платить не ежемесячно, а допустим, единовременно за какой-то длительный период, потому что ему так выгодно. Успешная компания решает открыть новое направление, для этого создаёт отдельное предприятие, и для его деятельности необходимы денежные средства — тоже жизненно. Но для того, чтобы эти действия были прозрачны и понятны — предупредите банк об этом заранее, придите к своему персональному менеджеру и покажите ему имеющиеся документы. Это сразу снимет множество вопросов и, возможно, позволит избежать негативных последствий, хотя гарантий сегодня дать не может никто, —предупредил Антон Каменев.

Свои рекомендации участникам круглого стола представил и директор по массовому бизнесу Новосибирского филиала Альфа-Банка Максим Куракулов. Он подробно рассказал о признаках «сомнительных операциях», на которые обращает внимание программа Росфинмониторинга. Это, прежде всего, систематическое снятие наличных средств, особенно если они составляют более 80% оборота по счетам, регулярное зачисление денежных средств на счета физических лиц с последующим снятием в течение нескольких дней, проведение операций, связанных с неправомерным возвращением НДС при экспорте товаров, операции, не имеющие экономического смысла.

В качестве мер по обеспечению деятельности предприятия Максим Куракулов предложил предпринимателям более тщательно подходить к проверке контрагентов, используя для этого возможности интернет и банка. Подтверждением благонадёжности компании может служить превентивная уплата налогов, своевременное предоставление документов по запросам банка, «белая зарплата» сотрудников и переход на зарплатные банковские карты, благо сегодня есть программы даже для предприятий, где весь персонал составляет 3-5 человек.

— Если раньше был известный слоган «Заплати налоги – и спи спокойно», то сегодня он звучит по другому: уплата налогов не освобождает от ответственности, — заключил Максим Каракулов.

В зоне риска — лидеры рынка

Наиболее полно мнение предпринимателей, принимавших участие в круглом столе, озвучил соучредитель компании «Дядя Денер» Антон Горестов:

— Сегодня одним из конкурентных преимуществ бизнеса становится оптимизация налогообложения. И банки должны приветствовать «умных» клиентов, которые ничего не нарушают, но работают успешнее, чем другие.

Однако, по мнению Антона Горестова, именно самые инициативные и бурно развивающиеся компании чаще всего попадают под санкции пресловутого закона, поскольку им приходится осваивать новые направления, на которых еще даже не сформированы «правила игры», что сразу переводит такие предприятия в «пособников террористов» со всеми вытекающими последствиями.

Подводя итоги круглого стола сопредседатель Новосибирского регионального отделения «Деловая Россия» Евгений Бурденюк предложил направить обращение его участников руководству общественной организации «Деловая Россия», а также уполномоченному при президенте РФ по защите прав предпринимателей Борису Титову для включение описания сложившейся ситуации в доклад для президента страны. В обращении также предложено ЦБ РФ сделать более прозрачными для бизнеса требования, при которых возможно блокировка банковских счетов предприятий и индивидуальных предпринимателей, а Росфинмониторингу — провести амнистию всех заблокированных счетов и начать историю «с чистого листа».

Фото автора

Станислав Белых

Популярное с сайта

Роспотребнадзор рассказал о самочувствии испытателей вакцины «Вектора»

В ВОЗ заявляют об отсутствии официальных сведений о вакцине.

Большинство новосибирцев паркуют машины возле дома

Лишь 15% горожан предпочитают платные парковки.

ПСБ продолжает программу льготного кредитования по ставке 2%

Банк получил дополнительный лимит в размере 8 млрд рублей для льготного кредитования МСБ в рамках господдержки предпринимательства.
Новости

Каталог недвижимости

Подписаться на новости

Введите свой e-mail

 
×
×
Август 2020
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
« Июл    
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
31  
×
Arrow
Arrow
Slider
×
Arrow
Arrow
Slider
×
Arrow
Arrow
Slider
×





Отправляя сообщение, я принимаю условия соглашения об использовании персональных данных и соглашаюсь с Правилами сайта
Я согласен (согласна)

×

Оставьте свои контакты и наш менеджер свяжется с вами, чтобы уточнить необходимые данные.



Отправляя сообщение, я принимаю условия соглашения об использовании персональных данных и соглашаюсь с Правилами сайта
Я согласен (согласна)

×

Оставьте свои контакты и наш менеджер свяжется с вами, чтобы уточнить необходимые данные.



Отправляя сообщение, я принимаю условия соглашения об использовании персональных данных и соглашаюсь с Правилами сайта
Я согласен (согласна)

×
Андрей Травников

Губернатор Новосибирской области. В 2019 году возглавил реготделение партии «Единая Россия». За эффективную работу губернатора и областных органов исполнительной власти регион вошел в десятку лидеров рейтинга и получил из федерального бюджета 1,4 млрд рублей, в область пришли деньги на разморозку перинатального центра, строительство волейбольного центра, ЛДС. Урегулировал взаимодействие между исполнительной и законодательной властью, а также правительством и мэрией Новосибирска.

×
Андрей Травников

Мэр Новосибирска. В сентябре второй раз выиграл выборы на пост главы города. Добился увеличения в бюджет города налогов (УСН), ранее поступавших в областной бюджет

×
Андрей Шимкив

Спикер регионального парламента. Назначен куратором выборной кампании в региональный парламент и горсовет от партии «Единая Россия». Продвигает создание законов по регулированию лесной отрасли, был одним из инициаторов модернизации закона об аграрной политике.

×
Андрей Панферов

В 2019 году руководил реготделением партии «Единая Россия», параллельно работал в статусе вице-спикера регионального парламента. После назначения главой реготделения Андрея Травникова, стал его заместителем. По версии исследования, проведенного новосибирским Институтом политики и технологий и алтайским Центром политического консалтинга, является лидером рейтинга по уровню доверия избирателей среди депутатов Законодательного собрания.

×
Сергей Бойко

Координатор регионального штаба Алексея Навального в Новосибирске. Получил второе место на выборах мэра города. Заявил о готовности принять участие в выборах в горсовет Новосибирска в 2020 году.

×
Наталья Пинуc

Депутат горсовета Новосибирска. Участвовала в выборах мэра от «Российского общенационального союза». Активно поднимала темы задолженности застройщиков за аренду земли, размещения мусорных полигонов, утилизации ТБО.

×
Антон Горестов

Совладелец федеральной сети стрит-фуда «Дядя Дёнер», основатель сети Primetime.

Расширение сети кафе Primetime, запуск проекта «фабрика-кухня», разработка проекта по корпоративному питанию. Переформатирование сети бутик-отелей Ahotels в службу бронирования. Выход на долговой рынок.

×
Александр Лубенец

Финансист, инвестор, председатель НРО ООО «Российский Союз Налогоплательщиков», руководитель комиссии по устойчивому развитию региона и вопросам инвестиционного климата Общественной палаты Новосибирской области. Реализация масштабного проекта по добыче золота в Алтайском крае. Подготовка предложения по регулированию добычи стратегических ресурсов, которые сейчас переданы на рассмотрение в Госдуму и Совет Федерации.

×
Игорь Дедюхин

Гендиректор ООО «РоссПак». Запуск нового производства в Промышленно-логистическом парке. В 2019 году за счет новой площадки компания планировала увеличить выпуск продукции на 25%, в 2020 году — на 30-40%.

×
Борис Горкунов

Руководитель и собственник ГК «Горкунов». В 2019 году началась реконструкция производственных площадей тепличного комплекса «Новосибирский», который будет перепрофилирован под розы. В 2020 году компания планирует приступить к выращиванию цветов на срез. Запустил реализацию проекта по созданию в Колывани селекционно-генетического центра по разведению крупного рогатого скота.

×
Виталий Хан

Гендиректор ОАО «СКТБ «Катализатор». В рамках программы реиндустриализации «СКТБ «Катализатор» реализует проект «Реализация технологической инициативы КИТ: Катализаторы, Инжиниринг, Технологии». На площадке предприятия в Новосибирске создается научно-технологический центр прикладного катализа мирового уровня по разработке современных катализаторов и адсорбентов. В 2019 году компания приступила к реализации проекта «Национальный центр инжиниринга и испытаний катализаторов», в его рамках планируется создание на площадке в Новосибирске парка пилотных установок по основным процессам нефтепереработки, на которых можно было бы проводить испытания катализаторов в реальных условиях работы установок на конкретных НПЗ и на реальном сырье. Участвует в проекте «Строительство завода по производству солей и редкоземельных металлов» в ТОСЭР «Линево».

×
Сергей Грибов

Бизнесмен и девелопер (ГК «Новоград»). Освободился из мест заключения в ноябре 2019 года. Намерен опротестовывать выдвинутые против него обвинения. Учредитель Новосибирской региональной общественной организации правовой и социальной помощи участникам пенитенциарной системы «Сибирский острог». Работает над рестартом МФК «Снежная миля». Дорожную карту по развитию проекта планирует представить в марте 2019 года.

×
Модернизация аэропорта Толмачево и его инфраструктуры

 

В ценах 2019 года совокупная сумма инвестиций в два этапа модернизации аэропорта составит 20 млрд рублей. Около 3,6 млрд рублей будут инвестированы в реконструкцию ВПП-2 (взлетно-посадочная полоса). Сейчас руководство аэропорта ведет переговоры о реконструкции ВПП-1. Еще около 4 млрд рублей планирует вложить в строительство новой ВПП Минобороны РФ и 4 млрд рублей — в создание дополнительных рулежных дорожек — Минтранс РФ.

×
Сырзавод Холдинга «ЭкоНива»

В 2019 году началось строительство сырзавода Холдинга «ЭкоНива» в Маслянинском районе. Общий объем инвестиций — 20 млрд рублей. Предприятие станет одним из крупнейших в России производителей широкого ассортимента молочной продукции, в том числе сыров российской, голландской, швейцарской групп, сливочного масла, йогуртов и сухой деминерализованной сыворотки. Ввод объекта в эксплуатацию запланирован на 2020 год.

 

×
Логистический комплекс «Почты России»

На объекте логистического комплекса уже закрыт корпус, идет поставка и установка оборудования. Запуск намечен на 2020 год. Это будет один из крупнейших в России логистических центров площадью около 50 тысяч кв. м. Расчетная пиковая нагрузка — до 2 млн отправлений в сутки.

 

×
Завод PepsiCo по производству снеков

Новое предприятие станет третьей производственной площадкой в России, выпускающей данную продукцию. Объем инвестиций в проект — не менее 10 млрд рублей. На новом производстве будут созданы около 900 новых рабочих мест (без учета сопутствующих рабочих мест, связанных с ресурсным и сервисным обеспечением площадки). Запланирована установка 4 производственных линий, которая будет осуществлена в несколько этапов с 2019 по 2022 год. Завод намерен покупать сырье у новосибирских сельхозпроизводителей.

 

×
Завод «Ангиолайн»

Новый производственный комплекс компании ООО «Ангиолайн» сдан на год раньше запланированного срока. Инвестиции в строительство составили более 500 млн рублей. Новый научно-исследовательский и производственный центр занимает 9,5 тысячи кв. м, что позволит нарастить производственные мощности более чем вдвое. Благодаря этому будут созданы принципиально новые возможности для производства инновационных медицинских изделий с целью лечения сердечно-сосудистых заболеваний.

 

×
ПФК «Обновление»

Единственная фармкомпания не только в России, но и в мире, которая перешла на стопроцентную маркировку всей своей продукции. Линии по маркировке были запущены в декабре 2019-го, несмотря на то, что правительство РФ перенесло срок вступления в силу закона на середину 2020 года. Объем инвестиций в оборудование для нанесения кода Data Matrix на продукцию в компании не называют. На производственной площадке в Сузуне недавно, в декабре 2019 года, компания запустила полномасштабное галеновое производство. В 2020-м запланирован запуск еще нескольких производственных площадок. Сегодня компания выпускает каждую тридцатую упаковку лекарственных препаратов (сейчас выпуск составляет 15-20 млн упаковок в месяц). Задача: к концу 2021 года выйти на производство 300 млн упаковок в год.

 

×
Правила голосования

 

В голосовании принимают участие читатели информационно-аналитического портала Infopro54.ru. 
Голосование является независимым и анонимным.
Выбирайте в трех номинациях наиболее достойные персон и проекты с вашей точки зрения. Голосование продлится до 31 января 2020 года. 
После этого редакция портала Infopro54.ru подвеет итоги голосования.
Чтобы получить информацию о персоне или проекте,  нужно нажать на подпись под фотографией.
Важное условие: один читатель может выбрать только 1 номинацию в каждой категории.

 

×

Оставьте свои контакты и наш менеджер свяжется с вами, чтобы уточнить необходимые данные.



Отправляя сообщение, я принимаю условия соглашения об использовании персональных данных и соглашаюсь с Правилами сайта
Я согласен (согласна)

×

Извините! Страница пока в разработке!

×

Эксклюзивный материал

Материалы, отмеченные значком , являются эксклюзивными, то есть подготовлены на основе информации, полученной редакцией InfoPro54.ru. При цитировании, перепечатке ссылка на источник обязательна

×
Верховенство российского права

Речь идёт о том, что российское законодательство предлагается сделать приоритетным над международными правовыми нормами и регламентами. То есть Конституционный суд будет давать оценку всем решениям международных организаций, и если они окажутся противоречащими Конституции РФ, их реализация на территории России станет невозможной.

×
Ограничения в гражданстве для должностных лиц

Членам Правительства РФ, Совета Федерации, судьям, депутатам Госдумы, государственным служащим будут запрещёны вид на жительство или гражданство иностранного государства.

×
Ужесточение требований к кандидату в президенты

Главой государства гражданин сможет избираться не более двух раз, вне зависимости от того, следуют сроки подряд или нет. Также кандидат в президенты должен проживать на территории России не менее 25 лет и не иметь гражданства или вида на жительство иностранного государства.

×
Закрепление роли Госсовета

Вместо консультативной функции Государственный совет, состоящий из руководителей Совета Федерации, Государственной думы, лидеров её фракций и высших должностных лиц субъектов Федерации, будет наделён полномочиями по определению основных направлений государственной политики и координации работы органов государственной власти.

×
Отклонение президентом законов

Президент сможет отклонить принятый Госдумой закон через Конституционный суд РФ. Но это в случае, если суд признает его противоречащим Конституции.

×
Увеличение полномочий Совета Федерации и Государственной думы

После внесения поправок Совет Федерации, помимо текущих своих полномочий, сможет назначать судей и председателей судов и отстранять их от должности, а также консультировать президента относительно кандидатур на должности министров и прокуроров субъектов РФ. У Госдумы появится право утверждать кандидатуру председателя и членов Правительства РФ.

×
Социальная поддержка населения.

Речь идёт о закреплении в Конституции уровня МРОТ не ниже прожиточного минимума, а также обязательной регулярной индексации пенсионных выплат.

×
Наверх в Новости Новосибирска