Тренды банковского рынка Сибири

  • 02/11/2018, 15:10
Автор: Юлия Данилова
Кредитование населения растет более быстрыми темпами, чем кредитование бизнеса — в два раза.

— С начала 2018 года с банковского рынка округа выведено 3 банка: в Иркутске, Чите и Барнауле. На начало октября в Сибири работало 29 банков и 97 филиалов. Банковская сеть в округе сократилась на 10% (до 4 тысяч офисов), но обеспеченность банковскими услугами не снижается. Мы видим рост по основным продуктам: вкладам, кредитам, платежной инфраструктуре. Сокращение офисов банки компенсируют диджитализацией и развитием дистанционных сервисов, — обозначила одну из основных тенденций банковского рынка округа на пресс-конференции в ТАСС первый заместитель начальника Сибирского главного управления Банка России Марина Асаралиева.

Она также отметила, что на счетах населения и бизнеса в Сибири по итогам 9 месяцев 2018 года размещено почти 3 трлн рублей, из них 70% — это вклады населения.

— То есть на каждый рубль, полученный от бизнеса, банки привлекли 2,5 рубля от населения, — констатировала Асаралиева. — По сравнению с началом года портфель вкладов в округе вырос на 3,8%. Сентябрьский отток средств населения (1,5% или 29 млрд рублей) не очень повлиял на итоговую картину. Эта ситуация была актуальна в целом по стране и обусловлена снижением ставок на рынке вкладов, снижением реальных доходов населения и переоценкой валютных вкладов. Но сейчас мы видим, что в сентябре средние ставки по рублевым вкладам начали расти — до 5,3%. В октябре динамика продолжилась.

Наиболее высокие ставки банки сегодня предлагают по вкладам на срок более полугода.

Региональный ди⁠ректор АО «Россельхозбанк» Станислав Тишуров также отмечает, что до сентября в банке наблюдали приток средств на счета населения (+16,5%), а сейчас пошла обратная динамика.

— Но, по моим оценкам, речь идет не столько о том, что население забирает деньги, скорее перераспределяет их по другим инструментам, так как граждане стали более финансово грамотными, — поясняет он.

Еще один тренд 2018 года — кредитование населения растет более быстрыми темпами, чем кредитование бизнеса —  в два раза. Самым быстрорастущим сегментом этого рынка остается ипотека. При этом уровень просрочки в целом по портфелю в округе не увеличился.

По данным СГУ Банка России, на начало октября объем кредитного портфеля банков округа превысил 4 трлн рублей (+6%), что ниже, чем в среднем по России (+11%).

— Корпоративное кредитование в округе сильно зависит от кредитной активности отраслевых компаний, входящих в федеральные холдинги. В этом году в Сибири завершился ряд крупных проектов, и кредиты, которые выдавались на их реализацию, погашены. В результате корпоративные заемщики в округе только сохранили свой портфель, тогда как в среднем по России он вырос на 8,5%, — комментирует Марина Асаралиева.

В целом по округу бизнес сегодня должен банкам около 2,2 трлн рублей. 31% приходится на обрабатывающую промышленность (в том числе 15% на металлургические предприятия), 21% — на добывающие компании, по 13% — на торговлю и энергокомпании.

Станислав Тишуров рассказал, что в этом году в рамках льготного инвесткредитования банки области рассмотрели 41 проект в сфере АПК на 29 млрд рублей. 28 из них на 22 млрд уже получили одобрение, то есть гарантированно получат заявленные ресурсы. Еще 13 проектов на 6,5 млрд рублей сейчас находятся на рассмотрении в Минсельхозе РФ, а также 250 заявок по краткосрочному кредитованию на 5 млрд рублей.

— В целом по Новосибирской области в рамках программы 1528 банки рассмотрели проекты в АПК на сумму 40 млрд рублей, из них РСХБ — на 34 млрд. Это рекордный показатель и задел на следующие годы, — констатировал Тишуров.

Что касается кредитования МСБ, то, по словам Асаралиевой, в этом году условия предоставления займов этой категории клиентов смягчились, в том числе за счет федеральных программ. Итоговая ставка не изменялась и составляла около 11%. В результате выдачи увеличились на 18%, а портфель вырос на 6%.

Вице-президент, управляющий розничного филиала ВТБ в Новосибирске Станислав Могильников, напротив, отмечает, что ситуация в сегменте кредитования малого бизнеса его несколько тревожит, так как этот портфель в банке по итогам 9 месяцев практически не изменился.

— Мы бы, конечно, хотели быть более полезными МСБ, но тут вопрос востребованности кредитов в данном сегменте. Если бы спрос на займы пошел, это означало бы, что бизнес видит интерес населения, готов расширяться, развивать новые проекты и брать под них деньги. Этого пока нет, и это тревожит, — поясняет банкир.

Достаточно высокими темпами продолжает расти кредитование населения (+14%). По итогам 9 месяцев 2018 года сибиряки уже должны банкам 1,8 трлн рублей. При этом объем вкладов населения составляет 2 трлн рублей, плюс они снизили просрочку — с 8% до 6%

— В среднем по округу ипотека демонстрирует рост на 16% (по России — +18%). На 1 октября объем рынка составил 766 млрд рублей. По сравнению с январем-сентябрем 2017 года в 2018 в Сибири выдано в 1,5 раза больше жилищных кредитов, совершено почти 150 тысяч сделок, — рассказала Марина Асаралиева. — В сентябре мы зафиксировали самую низкую среднюю ставку по ипотеке за всю историю наблюдений — 9,4%. В первом полугодии заемщики досрочно погасили ипотеку на 52 млрд рублей — на 70% больше, чем в 2017 году. 78% вновь выдаваемых кредитов идет на вторичный рынок жилья.

По словам Станислава Могильникова, в Новосибирской области по итогам 9 месяцев в банке ипотечный портфель вырос на 66%.

Сегмент потребкредитования в округе в целом в 2018 году вырос на 14% и превысил 1 трлн рублей. За 9 месяцев выдано 830 млн рублей — на треть больше, чем в 2017 году. При этом Марина Асаралиева подчеркивает, что банки сохраняют консервативное отношение к риску. В ВТБ в Новосибирске рост портфеля потребкредитов составил 34-35%.

— Понятно, что аппетит наших клиентов к покупкам и получению потребкредитов связан с некими надеждами, то есть мы видим восходящий тренд потребкредитования, — комментирует Могильников. — С другой стороны, мы видим замедление снижения процентной ставки: ключевые игроки на рынке ипотеки и потребредитования уже двигают ставку вверх, постепенно корректируя тренд, который сохранялся 2,5 года.

В целом Марина Асаралиева констатировала, что результаты работы на рынке позволили региональным банкам сохранить уровень прибыльности — около 5 млрд рублей.

Фото автора


Популярное с сайта

Мэр простится с советниками

Часть из них предполагается рассадить по районным администрациям.

У предпринимателей региона резко вырос спрос на таможенные льготы

Новосибирская таможня предоставила льготы по уплате таможенных платежей на 19,1 млрд рублей. Это в 30 раз больше, чем за девять месяцев прошлого года.

Индустриальный парк из КНР предложил Новосибирску помощь в борьбе с COVID-19

В частности, китайцы готовы поделиться опытом тестирования населения 10-миллионного города за 5 дней.

Подписаться на новости

Введите свой e-mail

 
×
×
Октябрь 2020
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
« Сен    
 1234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293031  
×
Arrow
Arrow
Slider
×
Arrow
Arrow
Slider
×
Arrow
Arrow
Slider
×





Отправляя сообщение, я принимаю условия соглашения об использовании персональных данных и соглашаюсь с Правилами сайта
Я согласен (согласна)

×

Оставьте свои контакты и наш менеджер свяжется с вами, чтобы уточнить необходимые данные.



Отправляя сообщение, я принимаю условия соглашения об использовании персональных данных и соглашаюсь с Правилами сайта
Я согласен (согласна)

×

Оставьте свои контакты и наш менеджер свяжется с вами, чтобы уточнить необходимые данные.



Отправляя сообщение, я принимаю условия соглашения об использовании персональных данных и соглашаюсь с Правилами сайта
Я согласен (согласна)

×
Андрей Травников

Губернатор Новосибирской области. В 2019 году возглавил реготделение партии «Единая Россия». За эффективную работу губернатора и областных органов исполнительной власти регион вошел в десятку лидеров рейтинга и получил из федерального бюджета 1,4 млрд рублей, в область пришли деньги на разморозку перинатального центра, строительство волейбольного центра, ЛДС. Урегулировал взаимодействие между исполнительной и законодательной властью, а также правительством и мэрией Новосибирска.

×
Андрей Травников

Мэр Новосибирска. В сентябре второй раз выиграл выборы на пост главы города. Добился увеличения в бюджет города налогов (УСН), ранее поступавших в областной бюджет

×
Андрей Шимкив

Спикер регионального парламента. Назначен куратором выборной кампании в региональный парламент и горсовет от партии «Единая Россия». Продвигает создание законов по регулированию лесной отрасли, был одним из инициаторов модернизации закона об аграрной политике.

×
Андрей Панферов

В 2019 году руководил реготделением партии «Единая Россия», параллельно работал в статусе вице-спикера регионального парламента. После назначения главой реготделения Андрея Травникова, стал его заместителем. По версии исследования, проведенного новосибирским Институтом политики и технологий и алтайским Центром политического консалтинга, является лидером рейтинга по уровню доверия избирателей среди депутатов Законодательного собрания.

×
Сергей Бойко

Координатор регионального штаба Алексея Навального в Новосибирске. Получил второе место на выборах мэра города. Заявил о готовности принять участие в выборах в горсовет Новосибирска в 2020 году.

×
Наталья Пинуc

Депутат горсовета Новосибирска. Участвовала в выборах мэра от «Российского общенационального союза». Активно поднимала темы задолженности застройщиков за аренду земли, размещения мусорных полигонов, утилизации ТБО.

×
Антон Горестов

Совладелец федеральной сети стрит-фуда «Дядя Дёнер», основатель сети Primetime.

Расширение сети кафе Primetime, запуск проекта «фабрика-кухня», разработка проекта по корпоративному питанию. Переформатирование сети бутик-отелей Ahotels в службу бронирования. Выход на долговой рынок.

×
Александр Лубенец

Финансист, инвестор, председатель НРО ООО «Российский Союз Налогоплательщиков», руководитель комиссии по устойчивому развитию региона и вопросам инвестиционного климата Общественной палаты Новосибирской области. Реализация масштабного проекта по добыче золота в Алтайском крае. Подготовка предложения по регулированию добычи стратегических ресурсов, которые сейчас переданы на рассмотрение в Госдуму и Совет Федерации.

×
Игорь Дедюхин

Гендиректор ООО «РоссПак». Запуск нового производства в Промышленно-логистическом парке. В 2019 году за счет новой площадки компания планировала увеличить выпуск продукции на 25%, в 2020 году — на 30-40%.

×
Борис Горкунов

Руководитель и собственник ГК «Горкунов». В 2019 году началась реконструкция производственных площадей тепличного комплекса «Новосибирский», который будет перепрофилирован под розы. В 2020 году компания планирует приступить к выращиванию цветов на срез. Запустил реализацию проекта по созданию в Колывани селекционно-генетического центра по разведению крупного рогатого скота.

×
Виталий Хан

Гендиректор ОАО «СКТБ «Катализатор». В рамках программы реиндустриализации «СКТБ «Катализатор» реализует проект «Реализация технологической инициативы КИТ: Катализаторы, Инжиниринг, Технологии». На площадке предприятия в Новосибирске создается научно-технологический центр прикладного катализа мирового уровня по разработке современных катализаторов и адсорбентов. В 2019 году компания приступила к реализации проекта «Национальный центр инжиниринга и испытаний катализаторов», в его рамках планируется создание на площадке в Новосибирске парка пилотных установок по основным процессам нефтепереработки, на которых можно было бы проводить испытания катализаторов в реальных условиях работы установок на конкретных НПЗ и на реальном сырье. Участвует в проекте «Строительство завода по производству солей и редкоземельных металлов» в ТОСЭР «Линево».

×
Сергей Грибов

Бизнесмен и девелопер (ГК «Новоград»). Освободился из мест заключения в ноябре 2019 года. Намерен опротестовывать выдвинутые против него обвинения. Учредитель Новосибирской региональной общественной организации правовой и социальной помощи участникам пенитенциарной системы «Сибирский острог». Работает над рестартом МФК «Снежная миля». Дорожную карту по развитию проекта планирует представить в марте 2019 года.

×
Модернизация аэропорта Толмачево и его инфраструктуры

 

В ценах 2019 года совокупная сумма инвестиций в два этапа модернизации аэропорта составит 20 млрд рублей. Около 3,6 млрд рублей будут инвестированы в реконструкцию ВПП-2 (взлетно-посадочная полоса). Сейчас руководство аэропорта ведет переговоры о реконструкции ВПП-1. Еще около 4 млрд рублей планирует вложить в строительство новой ВПП Минобороны РФ и 4 млрд рублей — в создание дополнительных рулежных дорожек — Минтранс РФ.

×
Сырзавод Холдинга «ЭкоНива»

В 2019 году началось строительство сырзавода Холдинга «ЭкоНива» в Маслянинском районе. Общий объем инвестиций — 20 млрд рублей. Предприятие станет одним из крупнейших в России производителей широкого ассортимента молочной продукции, в том числе сыров российской, голландской, швейцарской групп, сливочного масла, йогуртов и сухой деминерализованной сыворотки. Ввод объекта в эксплуатацию запланирован на 2020 год.

 

×
Логистический комплекс «Почты России»

На объекте логистического комплекса уже закрыт корпус, идет поставка и установка оборудования. Запуск намечен на 2020 год. Это будет один из крупнейших в России логистических центров площадью около 50 тысяч кв. м. Расчетная пиковая нагрузка — до 2 млн отправлений в сутки.

 

×
Завод PepsiCo по производству снеков

Новое предприятие станет третьей производственной площадкой в России, выпускающей данную продукцию. Объем инвестиций в проект — не менее 10 млрд рублей. На новом производстве будут созданы около 900 новых рабочих мест (без учета сопутствующих рабочих мест, связанных с ресурсным и сервисным обеспечением площадки). Запланирована установка 4 производственных линий, которая будет осуществлена в несколько этапов с 2019 по 2022 год. Завод намерен покупать сырье у новосибирских сельхозпроизводителей.

 

×
Завод «Ангиолайн»

Новый производственный комплекс компании ООО «Ангиолайн» сдан на год раньше запланированного срока. Инвестиции в строительство составили более 500 млн рублей. Новый научно-исследовательский и производственный центр занимает 9,5 тысячи кв. м, что позволит нарастить производственные мощности более чем вдвое. Благодаря этому будут созданы принципиально новые возможности для производства инновационных медицинских изделий с целью лечения сердечно-сосудистых заболеваний.

 

×
ПФК «Обновление»

Единственная фармкомпания не только в России, но и в мире, которая перешла на стопроцентную маркировку всей своей продукции. Линии по маркировке были запущены в декабре 2019-го, несмотря на то, что правительство РФ перенесло срок вступления в силу закона на середину 2020 года. Объем инвестиций в оборудование для нанесения кода Data Matrix на продукцию в компании не называют. На производственной площадке в Сузуне недавно, в декабре 2019 года, компания запустила полномасштабное галеновое производство. В 2020-м запланирован запуск еще нескольких производственных площадок. Сегодня компания выпускает каждую тридцатую упаковку лекарственных препаратов (сейчас выпуск составляет 15-20 млн упаковок в месяц). Задача: к концу 2021 года выйти на производство 300 млн упаковок в год.

 

×
Правила голосования

 

В голосовании принимают участие читатели информационно-аналитического портала Infopro54.ru. 
Голосование является независимым и анонимным.
Выбирайте в трех номинациях наиболее достойные персон и проекты с вашей точки зрения. Голосование продлится до 31 января 2020 года. 
После этого редакция портала Infopro54.ru подвеет итоги голосования.
Чтобы получить информацию о персоне или проекте,  нужно нажать на подпись под фотографией.
Важное условие: один читатель может выбрать только 1 номинацию в каждой категории.

 

×

Оставьте свои контакты и наш менеджер свяжется с вами, чтобы уточнить необходимые данные.



Отправляя сообщение, я принимаю условия соглашения об использовании персональных данных и соглашаюсь с Правилами сайта
Я согласен (согласна)

×

Извините! Страница пока в разработке!

×

Эксклюзивный материал

Материалы, отмеченные значком , являются эксклюзивными, то есть подготовлены на основе информации, полученной редакцией InfoPro54.ru. При цитировании, перепечатке ссылка на источник обязательна

×
Верховенство российского права

Речь идёт о том, что российское законодательство предлагается сделать приоритетным над международными правовыми нормами и регламентами. То есть Конституционный суд будет давать оценку всем решениям международных организаций, и если они окажутся противоречащими Конституции РФ, их реализация на территории России станет невозможной.

×
Ограничения в гражданстве для должностных лиц

Членам Правительства РФ, Совета Федерации, судьям, депутатам Госдумы, государственным служащим будут запрещёны вид на жительство или гражданство иностранного государства.

×
Ужесточение требований к кандидату в президенты

Главой государства гражданин сможет избираться не более двух раз, вне зависимости от того, следуют сроки подряд или нет. Также кандидат в президенты должен проживать на территории России не менее 25 лет и не иметь гражданства или вида на жительство иностранного государства.

×
Закрепление роли Госсовета

Вместо консультативной функции Государственный совет, состоящий из руководителей Совета Федерации, Государственной думы, лидеров её фракций и высших должностных лиц субъектов Федерации, будет наделён полномочиями по определению основных направлений государственной политики и координации работы органов государственной власти.

×
Отклонение президентом законов

Президент сможет отклонить принятый Госдумой закон через Конституционный суд РФ. Но это в случае, если суд признает его противоречащим Конституции.

×
Увеличение полномочий Совета Федерации и Государственной думы

После внесения поправок Совет Федерации, помимо текущих своих полномочий, сможет назначать судей и председателей судов и отстранять их от должности, а также консультировать президента относительно кандидатур на должности министров и прокуроров субъектов РФ. У Госдумы появится право утверждать кандидатуру председателя и членов Правительства РФ.

×
Социальная поддержка населения.

Речь идёт о закреплении в Конституции уровня МРОТ не ниже прожиточного минимума, а также обязательной регулярной индексации пенсионных выплат.

×
Наверх в Новости Новосибирска